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各轄市、區(qū)地方金融監(jiān)督管理局：
現(xiàn)將《常州市典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)施細(xì)則（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
常州市地方金融監(jiān)督管理局
2019年10月17日
（此件公開發(fā)布）
常州市典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實(shí)施細(xì)則（試行）
為加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范典當(dāng)行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部〔2005〕第8號(hào)令）、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》（商流通發(fā)〔2012〕423號(hào)）等文件要求，制定本實(shí)施細(xì)則。
一、監(jiān)管依據(jù)
1.《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部〔2005〕第8號(hào)令）
2. 商務(wù)部關(guān)于印發(fā)《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》的通知（商流通發(fā)〔2012〕423號(hào)）
3.《省商務(wù)廳關(guān)于委托省轄市和省管試點(diǎn)縣（市）商務(wù)局審批典當(dāng)企業(yè)部分變更事項(xiàng)的通知》（蘇商流通〔2013〕979號(hào)）
4. 省商務(wù)廳關(guān)于進(jìn)一步下放典當(dāng)審批事項(xiàng)的通知（蘇商審〔2016〕860號(hào)）
5. 關(guān)于印發(fā)《關(guān)于完善投融資服務(wù)企業(yè)商事注冊(cè)登記會(huì)商機(jī)制的辦法》的通知（蘇處置辦發(fā)〔2018〕18號(hào)）
二、監(jiān)管內(nèi)容
1. 典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立及變更。
2. 典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)行為。
三、監(jiān)管權(quán)限
1. 設(shè)立典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)、變更后注冊(cè)資本在3000萬元及以上、對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份單次合計(jì)50%及以上事項(xiàng)，由各轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局初審后報(bào)市地方金融監(jiān)管局審定，由省地方金融監(jiān)管局審批。
2. 典當(dāng)企業(yè)變更機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本（變更后注冊(cè)資本在3000萬元及以上的除外）、法定代表人、住所（含跨市變更住所）、轉(zhuǎn)讓股份（對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份單次合計(jì)50%及以上的除外）等事項(xiàng)。由各轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局會(huì)商后報(bào)市地方金融監(jiān)管局審批。
四、監(jiān)管措施
各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，具體采用以下方式開展監(jiān)督工作：
1. 利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管與分析，實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)管；
2. 引入會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)參與核查，定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等；
3. 每年組織對(duì)典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行年度審查；
4. 建立現(xiàn)場(chǎng)檢查、專項(xiàng)檢查和不定期抽查制度；
5. 約談典當(dāng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和高管人員；
6. 根據(jù)投訴、舉報(bào)或上級(jí)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行核查；
7. 其他監(jiān)管方式。
五、違規(guī)行為處置
（一）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)下列情形之一的，轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)約談典當(dāng)企業(yè)法定代表人、董事或高級(jí)管理人員，下發(fā)整改通知書，責(zé)令其限期改正：
1. 營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本金；
2. 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；
3. 未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更股權(quán)或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
4. 超范圍經(jīng)營(yíng)，超比例發(fā)放當(dāng)金，超標(biāo)準(zhǔn)收取息費(fèi)；
5. 拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查；
6. 不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告；
7. 不通過全國(guó)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)開具當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，或以合同代替當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證；私自印制當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證；
8. 其他違規(guī)違法情況。
（二）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)下列情形之一的，由轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局核查，市地方金融監(jiān)管局審核，報(bào)省地方金融監(jiān)管局處置：
1. 典當(dāng)行從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款；與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金的；超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行借款的；
2. 典當(dāng)行自營(yíng)業(yè)第一年從商業(yè)銀行貸款，貸款余額超過其注冊(cè)資本的；典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)從第二年起從商業(yè)銀行貸款，貸款余額超過所有者權(quán)益的；典當(dāng)行從本市以外商業(yè)銀行貸款的；典當(dāng)行分支機(jī)構(gòu)從商業(yè)銀行貸款的；
3. 典當(dāng)行對(duì)同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本25%的；
4. 典當(dāng)行財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本50%的；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額超過注冊(cè)資本的；注冊(cè)資本不足1000萬元，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額超過100萬元的；注冊(cè)資本在1000萬元以上，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額超過注冊(cè)資本10%的；
5. 典當(dāng)當(dāng)金利息預(yù)扣的；
6. 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率超過當(dāng)金42‰的，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率超過當(dāng)金27‰的，財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率超過當(dāng)金24‰的；
（三）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)下列情形之一的，市地方金融監(jiān)管局應(yīng)責(zé)令改正并處以相應(yīng)的罰款：
1. 典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)非絕當(dāng)品銷售以及舊物收購(gòu)、寄售的；經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)的；未經(jīng)批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)的；對(duì)外投資的；委托其它單位和個(gè)人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù)的，向其它組織、機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù)的；以上情形責(zé)令改正，單處或并處5000元以上3萬元以下的罰款；
2. 典當(dāng)行收當(dāng)國(guó)家統(tǒng)收、專營(yíng)、專賣物品的；收當(dāng)限制流通物或者處理絕當(dāng)物未獲得相應(yīng)批準(zhǔn)或者同意的，以上情形責(zé)令改正，并處1000元以上5000元以下罰款；
3. 典當(dāng)行對(duì)其股東的典當(dāng)余額超過該股東入股金額，且典當(dāng)條件優(yōu)于普通當(dāng)戶的；典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊(cè)資本的90%的，資本不實(shí)，擾亂經(jīng)營(yíng)秩序的；以上情形責(zé)令限期補(bǔ)足或者減少注冊(cè)資本，并處以5000元以上3萬元以下罰款；
（四）典當(dāng)企業(yè)存在其它違規(guī)違法行為的，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》相應(yīng)的處罰條例由公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門處罰；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。
附件1
典當(dāng)行設(shè)立申報(bào)條件及申報(bào)材料
一、申報(bào)條件
1. 申請(qǐng)新設(shè)典當(dāng)行要求有2個(gè)以上法人股東，法人股應(yīng)當(dāng)相對(duì)控股，法人股東合計(jì)持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以；單個(gè)自然人不能為控股股東。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)出資視同個(gè)人出資。不同法人股東不得由同一人兼任法定代表人。
2. 法人股東的法定代表人、自然人股東、典當(dāng)公司擬任法定代表人及其高級(jí)管理人員均非我國(guó)公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合《公司法》任職資格的要求。
3. 根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》規(guī)定，擬申請(qǐng)新增典當(dāng)行的法人股東應(yīng)當(dāng)具備以貨幣形式履行出資承諾的投資能力和投資資格，入股資金來源合法，為真實(shí)自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股。
4. 法人股東權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的50%，其中房地產(chǎn)開發(fā)、投資類企業(yè)需凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%；融資性擔(dān)保公司投資典當(dāng)行，按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行細(xì)則》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。法人股東需經(jīng)營(yíng)三年以上，連續(xù)兩年盈利。對(duì)經(jīng)營(yíng)未滿3年或最近2年未實(shí)現(xiàn)盈利的企業(yè)進(jìn)入典當(dāng)行業(yè)嚴(yán)格審核，審慎許可。
5. 依照商務(wù)部《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》要求，新申報(bào)典當(dāng)企業(yè)的法人股東，須提供上一年度基本戶開戶銀行出具的資信證明和稅務(wù)部門出具的納稅證明。法人股東還須提供工商行政管理部門出具的法人股東的股權(quán)結(jié)構(gòu)情況。
6. 法人股東如為國(guó)有獨(dú)資或控股企業(yè)，應(yīng)當(dāng)出具國(guó)有資產(chǎn)管理部門關(guān)于國(guó)有資本投資典當(dāng)行的承諾函，同意國(guó)有資本進(jìn)入典當(dāng)行，承諾退出或轉(zhuǎn)讓時(shí)，先經(jīng)地方金融監(jiān)督管理局審核擬受讓候選名單及有關(guān)資料后，再報(bào)國(guó)有資產(chǎn)管理部門辦理相關(guān)國(guó)資轉(zhuǎn)讓手續(xù)。
7. 法人股東為上市公司的，上市公司出具承諾函，承諾有義務(wù)配合各地地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)督核查，主動(dòng)提供與典當(dāng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的材料和報(bào)表。
8. 申請(qǐng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》制訂本公司章程、業(yè)務(wù)規(guī)則以及相關(guān)制度等，承諾開業(yè)時(shí)應(yīng)當(dāng)具備符合要求的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，按時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表等各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。
9. 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（承租或者撥付使用期限在三年以上）。
10. 典當(dāng)企業(yè)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)營(yíng)三年，連續(xù)二年盈利，且在近兩年內(nèi)無違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。
11. 為保證新增典當(dāng)行驗(yàn)資資金和分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金真實(shí)到位，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)注冊(cè)資本登記制度改革方案的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕7號(hào)）文件規(guī)定，所有新增典當(dāng)行注冊(cè)資本和分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金仍為實(shí)繳制。
二、申報(bào)材料
1. 典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）設(shè)立初審意見表；
2. 設(shè)立典當(dāng)行初審?fù)扑]表（印制許可證的依據(jù)，必須真實(shí)準(zhǔn)確，需設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門蓋章）；
3. 設(shè)立申請(qǐng)（載明擬設(shè)立典當(dāng)行的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容）；
4. 新增典當(dāng)行可行性研究報(bào)告；
5. 典當(dāng)行章程（全體股東簽章，其中法人股東的法定代表人需簽字并蓋法人公章）；
6. 典當(dāng)行業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、內(nèi)部審計(jì)、安全）制度；
7. 出資協(xié)議和股東出資承諾書原件（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實(shí)自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股；承諾2年內(nèi)不對(duì)外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對(duì)外質(zhì)押或提供擔(dān)保）；
8. 市級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)可的具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明原件（包括銀行詢證函復(fù)印件、進(jìn)賬單復(fù)印件等銀行出具的出資證明，每頁需加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章）；
9. 提供法人股東的法定代表人，個(gè)人股東、擬任法定代表人和其他高級(jí)管理人員（包括擬任典當(dāng)行的董事、監(jiān)事、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）“未擔(dān)任我國(guó)公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書及有效身份證件復(fù)印件；
10. 上一年度法人股東的納稅情況證明、資信證明和法人股東股權(quán)結(jié)構(gòu)證明；
11. 具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東上一年度無保留意見的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告原件（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表或利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表或財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及附屬明細(xì)表，每頁需加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章）；
12. 具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東出資能力證明原件（要求注明：出資額小于流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的50%，其中房地產(chǎn)開發(fā)、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%。）注：權(quán)益性投資余額=長(zhǎng)期股權(quán)投資+本次投資額；
13. 法人股東的董事會(huì)（股東會(huì)）決議及營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（企業(yè)成立日期距申請(qǐng)材料報(bào)至省監(jiān)管部門的日期在三年以上）復(fù)印件；
14. 符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件（承租或者撥付使用期限在三年以上）復(fù)印件（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；
15. 市場(chǎng)監(jiān)管部門同意典當(dāng)企業(yè)名稱的相關(guān)證明材料；
16. 國(guó)有資產(chǎn)相關(guān)管理部門關(guān)于國(guó)有資本投資典當(dāng)行的承諾函；
17. 上市公司投資典當(dāng)行的承諾函。
注：申請(qǐng)人應(yīng)將材料按順序用A4紙裝訂成冊(cè)（附目錄）。
附件2
典當(dāng)行分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)材料
1. 典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）設(shè)立初審意見表；
2. 典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)初審?fù)扑]表（印制許可證的依據(jù)，必須真實(shí)準(zhǔn)確，需設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門蓋章）；
3. 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)報(bào)告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額等）、可行性研究報(bào)告、董事會(huì)（股東會(huì)）決議；
4. 具有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的該典當(dāng)行最近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告原件（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表或利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表或財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及附屬明細(xì)表，每頁需加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章），同時(shí)提供上一年度的納稅證明；
5. 會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的營(yíng)運(yùn)資金撥付證明；
6. 提供擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“未擔(dān)任我國(guó)公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書及戶籍所在地公安部門出具的擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人無故意犯罪記錄證明；
7. 符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件（承租或者撥付使用期限在三年以上）復(fù)印件（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；
8. 設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門及所在地公安機(jī)關(guān)出具的最近兩年無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄的證明原件。注：申請(qǐng)人應(yīng)將材料按順序用A4紙裝訂成冊(cè)（附目錄）。
附件3
典當(dāng)行、分支機(jī)構(gòu)變更申報(bào)條件及申報(bào)材料
一、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)
（一）申報(bào)條件
1. 新增股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對(duì)股東的要求一致（具體要求參見典當(dāng)企業(yè)設(shè)立的申報(bào)條件）。
2. 典當(dāng)企業(yè)成立2年后方可發(fā)生股權(quán)轉(zhuǎn)讓，股東持有股權(quán)2年后方可轉(zhuǎn)讓其股份。
3. 新增個(gè)人股東為18周歲以上具有民事行為能力的中國(guó)公民，無故意犯罪記錄。
4. 新增股東，其入股資金來源合法，為真實(shí)自有資金，未以借貸資金或他人委托資金入股。
5. 涉及國(guó)有資本的，應(yīng)符合國(guó)有資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定。
（二）申報(bào)材料：
1. 企業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
2. 企業(yè)股東會(huì)決議原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章；如對(duì)外轉(zhuǎn)讓，決議中需包含其他股東放棄優(yōu)先受讓權(quán)的聲明）；
3. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議原件；
4. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
5. 新入的法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（企業(yè)成立日期距申請(qǐng)材料報(bào)至各地地方金融監(jiān)督管理局的日期在三年以上）；
6. 新入的法人股東的股東會(huì)或董事會(huì)決議原件（所有股東簽章）；
7. 新入的法人股東近期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注，每頁需加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所印章）；
8. 新入的法人股東出資能力證明（要求注明：出資額小于流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，其中房地產(chǎn)開放、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%）；
注：權(quán)益性余額=長(zhǎng)期股權(quán)投資+本次投資額
9. 新入的法人股東近2年盈利證明材料（審計(jì)報(bào)告或納稅證明）；
10. 新入法人股東、自然人股東出資承諾書（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實(shí)自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股；承諾2年內(nèi)不對(duì)外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對(duì)外質(zhì)押或提供擔(dān)保）；
11. 新入法人股東的法定代表人、自然人股東身份證復(fù)印件；
12. 新入法人股東的法定代表人、自然人股東無故意犯罪記錄證明原件；
13. 涉及國(guó)有資本的，應(yīng)出具國(guó)有資產(chǎn)相關(guān)管理部門批準(zhǔn)文件；
14. 上市公司投資典當(dāng)行的，應(yīng)出具配合地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管工作的承諾函，注明接受對(duì)其和下屬典當(dāng)企業(yè)之間資金往來情況進(jìn)行核查，主動(dòng)提供上市公司與典當(dāng)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的報(bào)表和材料等；
15. 典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（網(wǎng)上遞交申請(qǐng)，直接打印蓋章）。
二、變更注冊(cè)資本
（一）申報(bào)條件
1. 增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對(duì)股東的要求一致。公司需要減資時(shí)，減資后的注冊(cè)資本原則上不低于當(dāng)年度新設(shè)典當(dāng)行的要求。
2. 非同比例增資，需提供其他股東放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的證明。
3. 典當(dāng)行增加注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上。
4. 涉及國(guó)有資本的，應(yīng)符合國(guó)有資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定。
（二）申報(bào)材料
1. 企業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
2. 企業(yè)股東會(huì)決議原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
4. 增資的法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（企業(yè)成立日期距申請(qǐng)材料報(bào)至各地地方金融監(jiān)督管理局的日期在三年以上）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
5. 增資的法人股東的股東會(huì)或董事會(huì)決議原件（所有股東簽章）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
6. 增資的法人股東近期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注，每頁需加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所印章）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
7. 增資的法人股東出資能力證明（要求注明：出資額小于流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，其中房地產(chǎn)開放、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%。注：權(quán)益性余額=長(zhǎng)期股權(quán)投資+本次投資額）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
8. 增資的法人股東近2年盈利證明材料（審計(jì)報(bào)告或納稅證明）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
9. 增資法人股東、自然人股東出資承諾書（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實(shí)自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股承諾2年內(nèi)不對(duì)外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對(duì)外質(zhì)押或提供擔(dān)保）—申請(qǐng)?jiān)鲑Y時(shí)提供；
10. 報(bào)紙上刊登的減資公告—申請(qǐng)減資時(shí)提供（減資公告45天后，方可申請(qǐng)）；
11. 驗(yàn)資證明。省/市監(jiān)管部門擬同意增資/減資的，將通知典當(dāng)行提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的（增資或減資后）驗(yàn)資報(bào)告，可初審后提供；
12. 涉及國(guó)有資本的，應(yīng)出具國(guó)有資產(chǎn)相關(guān)管理部門批準(zhǔn)文件；
13. 典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證書正副本原件；
14. 典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（網(wǎng)上遞交申請(qǐng)，直接打印蓋章）。
三、變更名稱，申報(bào)材料
1. 企業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
2. 股東會(huì)決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
4. 市場(chǎng)監(jiān)管部門同意典當(dāng)企業(yè)名稱的材料；
5. 典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證書正副本原件；
6. 典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（網(wǎng)上遞交申請(qǐng)，直接打印蓋章）。
四、變更法定代表人，申報(bào)材料
1. 企業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
2. 股東會(huì)決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
3. 提供擬任公司法定代表人“未擔(dān)任我國(guó)公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書；
4. 擬任公司法定代表人身份證復(fù)印件；
5. 擬任公司法定代表人無犯罪證明；
6. 典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證書正副本原件；
7. 典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（網(wǎng)上遞交申請(qǐng)，直接打印蓋章）。
五、變更住所，申報(bào)材料：
1. 企業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；
2. 股東會(huì)決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；
4. 租賃合同（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；
5. 房產(chǎn)證或產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件；
6. 典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證書正副本原件；
7. 典當(dāng)行備案登記事項(xiàng)變更表（網(wǎng)上遞交申請(qǐng)，直接打印蓋章）。
六、到期換證，申報(bào)材料
1. 企業(yè)申請(qǐng)；
2. 典當(dāng)系統(tǒng)中到期換證申請(qǐng)截圖（蓋企業(yè)公章）；
3. 遺失登報(bào)（原件、復(fù)印件各一份）（正副本丟失補(bǔ)正時(shí)需提供）；注：副本上有上年度年檢記錄，若無，請(qǐng)參照省級(jí)監(jiān)管部門上年度年檢結(jié)果通知，核實(shí)企業(yè)是否已過年檢。
附件4
典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作
一、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管
1. 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；
2. 財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；
3. 房地產(chǎn)（外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；
4. 限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；
5. 鑒定評(píng)估及咨詢服務(wù)；
6. 銀保監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。
二、經(jīng)營(yíng)過程監(jiān)管
1. 典當(dāng)企業(yè)應(yīng)在經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)懸掛《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》、《特種經(jīng)營(yíng)許可證》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，公開經(jīng)營(yíng)范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，自覺履行告之義務(wù)。
2. 取得典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)按照規(guī)定辦理《特種行業(yè)許可證》及營(yíng)業(yè)執(zhí)照，不得自核發(fā)許可證之日起無正當(dāng)理由超過6個(gè)月未營(yíng)業(yè)，不得營(yíng)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達(dá)6個(gè)月以上。
3. 典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購(gòu)、寄售；動(dòng)產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；集資、吸收存款或者變相吸收存款；發(fā)放信用貸款；未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
4. 典當(dāng)行不得有下列行為：從商業(yè)銀行以外的單位和個(gè)人借款；與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；對(duì)外投資。
5. 典當(dāng)經(jīng)營(yíng)過程中不得超比例放款。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的42‰。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的27‰。財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費(fèi)率不得超過當(dāng)金的24‰。當(dāng)期不足5日的，按5日收取有關(guān)費(fèi)用。
6. 典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過程中不得抽逃資本；不得擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；不得擅自變更股權(quán)、經(jīng)營(yíng)地址、名稱、法人。
7. 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)依照法律和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度，建立、健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度。
8. 督促企業(yè)每月5日前上報(bào)上一月度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，每季度10日前登全國(guó)典當(dāng)管理信息系統(tǒng)上報(bào)上一季度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
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