常金監(jiān)發(fā)〔2019〕47號

各轄市、區(qū)地方金融監(jiān)督管理局：

現(xiàn)將《常州市典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實施細則（試行）》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

                                                                                                                      常州市地方金融監(jiān)督管理局

                                                                                                                                2019年10月17日

（此件公開發(fā)布）

常州市典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作實施細則（試行）

為加強典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范典當(dāng)行業(yè)經(jīng)營行為，促進典當(dāng)行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部〔2005〕第8號令）、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》（商流通發(fā)〔2012〕423號）等文件要求，制定本實施細則。

一、監(jiān)管依據(jù)

1.《典當(dāng)管理辦法》（商務(wù)部、公安部〔2005〕第8號令）

2. 商務(wù)部關(guān)于印發(fā)《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》的通知（商流通發(fā)〔2012〕423號）

3.《省商務(wù)廳關(guān)于委托省轄市和省管試點縣（市）商務(wù)局審批典當(dāng)企業(yè)部分變更事項的通知》（蘇商流通〔2013〕979號）

4. 省商務(wù)廳關(guān)于進一步下放典當(dāng)審批事項的通知（蘇商審〔2016〕860號）

5. 關(guān)于印發(fā)《關(guān)于完善投融資服務(wù)企業(yè)商事注冊登記會商機制的辦法》的通知（蘇處置辦發(fā)〔2018〕18號）

二、監(jiān)管內(nèi)容

1. 典當(dāng)行及分支機構(gòu)的設(shè)立及變更。

2. 典當(dāng)行及分支機構(gòu)的日常經(jīng)營行為。

三、監(jiān)管權(quán)限

1. 設(shè)立典當(dāng)行及分支機構(gòu)、變更后注冊資本在3000萬元及以上、對外轉(zhuǎn)讓股份單次合計50%及以上事項，由各轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局初審后報市地方金融監(jiān)管局審定，由省地方金融監(jiān)管局審批。

2. 典當(dāng)企業(yè)變更機構(gòu)名稱、注冊資本（變更后注冊資本在3000萬元及以上的除外）、法定代表人、住所（含跨市變更住所）、轉(zhuǎn)讓股份（對外轉(zhuǎn)讓股份單次合計50%及以上的除外）等事項。由各轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局會商后報市地方金融監(jiān)管局審批。

四、監(jiān)管措施

各級監(jiān)管部門應(yīng)加大現(xiàn)場檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，具體采用以下方式開展監(jiān)督工作：

1. 利用典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進行監(jiān)管與分析，實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)管；

2. 引入會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)參與核查，定期審核分析典當(dāng)企業(yè)財務(wù)報表等；

3. 每年組織對典當(dāng)企業(yè)進行年度審查；

4. 建立現(xiàn)場檢查、專項檢查和不定期抽查制度；

5. 約談典當(dāng)企業(yè)主要負責(zé)人和高管人員；

6. 根據(jù)投訴、舉報或上級機關(guān)要求進行核查；

7. 其他監(jiān)管方式。

五、違規(guī)行為處置

（一）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局應(yīng)約談典當(dāng)企業(yè)法定代表人、董事或高級管理人員，下發(fā)整改通知書，責(zé)令其限期改正：

1. 營運期間抽逃注冊資本金；

2. 擅自設(shè)立分支機構(gòu)；

3. 未經(jīng)核準擅自變更股權(quán)或經(jīng)營場所；

4. 超范圍經(jīng)營，超比例發(fā)放當(dāng)金，超標準收取息費；

5. 拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查；

6. 不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的報表、報告；

7. 不通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)開具當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證，或以合同代替當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證；私自印制當(dāng)票和續(xù)當(dāng)憑證；

8. 其他違規(guī)違法情況。

（二）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，由轄市（區(qū)）地方金融監(jiān)管局核查，市地方金融監(jiān)管局審核，報省地方金融監(jiān)管局處置：

1. 典當(dāng)行從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金的；超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行借款的；

2. 典當(dāng)行自營業(yè)第一年從商業(yè)銀行貸款，貸款余額超過其注冊資本的；典當(dāng)行經(jīng)營從第二年起從商業(yè)銀行貸款，貸款余額超過所有者權(quán)益的；典當(dāng)行從本市以外商業(yè)銀行貸款的；典當(dāng)行分支機構(gòu)從商業(yè)銀行貸款的；

3. 典當(dāng)行對同一法人或者自然人的典當(dāng)余額超過注冊資本25%的；

4. 典當(dāng)行財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)余額超過注冊資本50%的；房地產(chǎn)抵押典當(dāng)余額超過注冊資本的；注冊資本不足1000萬元，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額超過100萬元的；注冊資本在1000萬元以上，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)單筆當(dāng)金數(shù)額超過注冊資本10%的；

5. 典當(dāng)當(dāng)金利息預(yù)扣的；

6. 動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率超過當(dāng)金42‰的，房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率超過當(dāng)金27‰的，財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率超過當(dāng)金24‰的；

（三）典當(dāng)企業(yè)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，市地方金融監(jiān)管局應(yīng)責(zé)令改正并處以相應(yīng)的罰款：

1. 典當(dāng)行經(jīng)營非絕當(dāng)品銷售以及舊物收購、寄售的；經(jīng)營動產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)的；未經(jīng)批準的其它業(yè)務(wù)的；對外投資的；委托其它單位和個人代辦典當(dāng)業(yè)務(wù)的，向其它組織、機構(gòu)和經(jīng)營場所派駐業(yè)務(wù)人員從事典當(dāng)業(yè)務(wù)的；以上情形責(zé)令改正，單處或并處5000元以上3萬元以下的罰款；

2. 典當(dāng)行收當(dāng)國家統(tǒng)收、專營、專賣物品的；收當(dāng)限制流通物或者處理絕當(dāng)物未獲得相應(yīng)批準或者同意的，以上情形責(zé)令改正，并處1000元以上5000元以下罰款；

3. 典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)余額超過該股東入股金額，且典當(dāng)條件優(yōu)于普通當(dāng)戶的；典當(dāng)行凈資產(chǎn)低于注冊資本的90%的，資本不實，擾亂經(jīng)營秩序的；以上情形責(zé)令限期補足或者減少注冊資本，并處以5000元以上3萬元以下罰款；

（四）典當(dāng)企業(yè)存在其它違規(guī)違法行為的，依據(jù)《典當(dāng)管理辦法》相應(yīng)的處罰條例由公安、市場監(jiān)管等部門處罰；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

附件1

典當(dāng)行設(shè)立申報條件及申報材料

一、申報條件

1. 申請新設(shè)典當(dāng)行要求有2個以上法人股東，法人股應(yīng)當(dāng)相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以；單個自然人不能為控股股東。個人獨資企業(yè)出資視同個人出資。不同法人股東不得由同一人兼任法定代表人。

2. 法人股東的法定代表人、自然人股東、典當(dāng)公司擬任法定代表人及其高級管理人員均非我國公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員符合《公司法》任職資格的要求。

3. 根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》規(guī)定，擬申請新增典當(dāng)行的法人股東應(yīng)當(dāng)具備以貨幣形式履行出資承諾的投資能力和投資資格，入股資金來源合法，為真實自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股。

4. 法人股東權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的50%，其中房地產(chǎn)開發(fā)、投資類企業(yè)需凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%；融資性擔(dān)保公司投資典當(dāng)行，按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行細則》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。法人股東需經(jīng)營三年以上，連續(xù)兩年盈利。對經(jīng)營未滿3年或最近2年未實現(xiàn)盈利的企業(yè)進入典當(dāng)行業(yè)嚴格審核，審慎許可。

5. 依照商務(wù)部《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》要求，新申報典當(dāng)企業(yè)的法人股東，須提供上一年度基本戶開戶銀行出具的資信證明和稅務(wù)部門出具的納稅證明。法人股東還須提供工商行政管理部門出具的法人股東的股權(quán)結(jié)構(gòu)情況。

6. 法人股東如為國有獨資或控股企業(yè)，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)管理部門關(guān)于國有資本投資典當(dāng)行的承諾函，同意國有資本進入典當(dāng)行，承諾退出或轉(zhuǎn)讓時，先經(jīng)地方金融監(jiān)督管理局審核擬受讓候選名單及有關(guān)資料后，再報國有資產(chǎn)管理部門辦理相關(guān)國資轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

7. 法人股東為上市公司的，上市公司出具承諾函，承諾有義務(wù)配合各地地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)督核查，主動提供與典當(dāng)經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的材料和報表。

8. 申請企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》制訂本公司章程、業(yè)務(wù)規(guī)則以及相關(guān)制度等，承諾開業(yè)時應(yīng)當(dāng)具備符合要求的計算機網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，按時上報財務(wù)報表等各項經(jīng)營數(shù)據(jù)。

9. 有符合要求的營業(yè)場所（承租或者撥付使用期限在三年以上）。

10. 典當(dāng)企業(yè)申請設(shè)立分支機構(gòu)需經(jīng)營三年，連續(xù)二年盈利，且在近兩年內(nèi)無違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。

11. 為保證新增典當(dāng)行驗資資金和分支機構(gòu)營運資金真實到位，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)注冊資本登記制度改革方案的通知》（國發(fā)〔2014〕7號）文件規(guī)定，所有新增典當(dāng)行注冊資本和分支機構(gòu)營運資金仍為實繳制。

二、申報材料

1. 典當(dāng)行（分支機構(gòu)）設(shè)立初審意見表；

2. 設(shè)立典當(dāng)行初審?fù)扑]表（印制許可證的依據(jù)，必須真實準確，需設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門蓋章）；

3. 設(shè)立申請（載明擬設(shè)立典當(dāng)行的名稱、住所、注冊資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容）；

4. 新增典當(dāng)行可行性研究報告；

5. 典當(dāng)行章程（全體股東簽章，其中法人股東的法定代表人需簽字并蓋法人公章）；

6. 典當(dāng)行業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理（財務(wù)會計、內(nèi)部審計、安全）制度；

7. 出資協(xié)議和股東出資承諾書原件（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股；承諾2年內(nèi)不對外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對外質(zhì)押或提供擔(dān)保）；

8. 市級監(jiān)管部門認可的具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明原件（包括銀行詢證函復(fù)印件、進賬單復(fù)印件等銀行出具的出資證明，每頁需加蓋會計師事務(wù)所公章）；

9. 提供法人股東的法定代表人，個人股東、擬任法定代表人和其他高級管理人員（包括擬任典當(dāng)行的董事、監(jiān)事、經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人）“未擔(dān)任我國公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書及有效身份證件復(fù)印件；

10. 上一年度法人股東的納稅情況證明、資信證明和法人股東股權(quán)結(jié)構(gòu)證明；

11. 具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東上一年度無保留意見的財務(wù)審計報告原件（包括資產(chǎn)負債表、損益表或利潤表、現(xiàn)金流量表或財務(wù)狀況變動表、會計報表附注及附屬明細表，每頁需加蓋會計師事務(wù)所公章）；

12. 具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東出資能力證明原件（要求注明：出資額小于流動資產(chǎn)與流動負債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的50%，其中房地產(chǎn)開發(fā)、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%。）注：權(quán)益性投資余額=長期股權(quán)投資+本次投資額；

13. 法人股東的董事會（股東會）決議及營業(yè)執(zhí)照副本（企業(yè)成立日期距申請材料報至省監(jiān)管部門的日期在三年以上）復(fù)印件；

14. 符合要求的營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件（承租或者撥付使用期限在三年以上）復(fù)印件（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；

15. 市場監(jiān)管部門同意典當(dāng)企業(yè)名稱的相關(guān)證明材料；

16. 國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門關(guān)于國有資本投資典當(dāng)行的承諾函；

17. 上市公司投資典當(dāng)行的承諾函。

注：申請人應(yīng)將材料按順序用A4紙裝訂成冊（附目錄）。

附件2

典當(dāng)行分支機構(gòu)設(shè)立申報材料

1. 典當(dāng)行（分支機構(gòu)）設(shè)立初審意見表；

2. 典當(dāng)行設(shè)立分支機構(gòu)初審?fù)扑]表（印制許可證的依據(jù)，必須真實準確，需設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門蓋章）；

3. 設(shè)立分支機構(gòu)的申請報告（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機構(gòu)的名稱、住所、負責(zé)人、營運資金數(shù)額等）、可行性研究報告、董事會（股東會）決議；

4. 具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的該典當(dāng)行最近兩年的財務(wù)審計報告原件（包括資產(chǎn)負債表、損益表或利潤表、現(xiàn)金流量表或財務(wù)狀況變動表、會計報表附注及附屬明細表，每頁需加蓋會計師事務(wù)所公章），同時提供上一年度的納稅證明；

5. 會計師事務(wù)所出具的營運資金撥付證明；

6. 提供擬任分支機構(gòu)負責(zé)人“未擔(dān)任我國公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書及戶籍所在地公安部門出具的擬任分支機構(gòu)負責(zé)人無故意犯罪記錄證明；

7. 符合要求的營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件（承租或者撥付使用期限在三年以上）復(fù)印件（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；

8. 設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門及所在地公安機關(guān)出具的最近兩年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄的證明原件。注：申請人應(yīng)將材料按順序用A4紙裝訂成冊（附目錄）。

附件3

典當(dāng)行、分支機構(gòu)變更申報條件及申報材料

一、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)

（一）申報條件

1. 新增股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對股東的要求一致（具體要求參見典當(dāng)企業(yè)設(shè)立的申報條件）。

2. 典當(dāng)企業(yè)成立2年后方可發(fā)生股權(quán)轉(zhuǎn)讓，股東持有股權(quán)2年后方可轉(zhuǎn)讓其股份。

3. 新增個人股東為18周歲以上具有民事行為能力的中國公民，無故意犯罪記錄。

4. 新增股東，其入股資金來源合法，為真實自有資金，未以借貸資金或他人委托資金入股。

5. 涉及國有資本的，應(yīng)符合國有資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定。

（二）申報材料：

1. 企業(yè)申請報告；

2. 企業(yè)股東會決議原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章；如對外轉(zhuǎn)讓，決議中需包含其他股東放棄優(yōu)先受讓權(quán)的聲明）；

3. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議原件；

4. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

5. 新入的法人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（企業(yè)成立日期距申請材料報至各地地方金融監(jiān)督管理局的日期在三年以上）；

6. 新入的法人股東的股東會或董事會決議原件（所有股東簽章）；

7. 新入的法人股東近期財務(wù)審計報告（包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注，每頁需加蓋會計師事務(wù)所印章）；

8. 新入的法人股東出資能力證明（要求注明：出資額小于流動資產(chǎn)與流動負債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，其中房地產(chǎn)開放、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%）；

注：權(quán)益性余額=長期股權(quán)投資+本次投資額

9. 新入的法人股東近2年盈利證明材料（審計報告或納稅證明）；

10. 新入法人股東、自然人股東出資承諾書（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股；承諾2年內(nèi)不對外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對外質(zhì)押或提供擔(dān)保）；

11. 新入法人股東的法定代表人、自然人股東身份證復(fù)印件；

12. 新入法人股東的法定代表人、自然人股東無故意犯罪記錄證明原件；

13. 涉及國有資本的，應(yīng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門批準文件；

14. 上市公司投資典當(dāng)行的，應(yīng)出具配合地方金融監(jiān)督管理局監(jiān)管工作的承諾函，注明接受對其和下屬典當(dāng)企業(yè)之間資金往來情況進行核查，主動提供上市公司與典當(dāng)業(yè)務(wù)相關(guān)聯(lián)的報表和材料等；

15. 典當(dāng)行備案登記事項變更表（網(wǎng)上遞交申請，直接打印蓋章）。

二、變更注冊資本

（一）申報條件

1. 增資股東應(yīng)與新設(shè)典當(dāng)企業(yè)對股東的要求一致。公司需要減資時，減資后的注冊資本原則上不低于當(dāng)年度新設(shè)典當(dāng)行的要求。

2. 非同比例增資，需提供其他股東放棄優(yōu)先購買權(quán)的證明。

3. 典當(dāng)行增加注冊資本應(yīng)當(dāng)間隔1年以上。

4. 涉及國有資本的，應(yīng)符合國有資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定。

（二）申報材料

1. 企業(yè)申請報告；

2. 企業(yè)股東會決議原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

4. 增資的法人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（企業(yè)成立日期距申請材料報至各地地方金融監(jiān)督管理局的日期在三年以上）—申請增資時提供；

5. 增資的法人股東的股東會或董事會決議原件（所有股東簽章）—申請增資時提供；

6. 增資的法人股東近期財務(wù)審計報告（包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、會計報表附注，每頁需加蓋會計師事務(wù)所印章）—申請增資時提供；

7. 增資的法人股東出資能力證明（要求注明：出資額小于流動資產(chǎn)與流動負債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)；權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，其中房地產(chǎn)開放、投資類企業(yè)凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的80%。注：權(quán)益性余額=長期股權(quán)投資+本次投資額）—申請增資時提供；

8. 增資的法人股東近2年盈利證明材料（審計報告或納稅證明）—申請增資時提供；

9. 增資法人股東、自然人股東出資承諾書（注明：入股貨幣資金來源合法，為真實自有資本，未以借貸資金或以他人委托資金入股承諾2年內(nèi)不對外轉(zhuǎn)讓所持有的典當(dāng)行股權(quán)，不以持有的典當(dāng)行股權(quán)對外質(zhì)押或提供擔(dān)保）—申請增資時提供；

10. 報紙上刊登的減資公告—申請減資時提供（減資公告45天后，方可申請）；

11. 驗資證明。省/市監(jiān)管部門擬同意增資/減資的，將通知典當(dāng)行提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的（增資或減資后）驗資報告，可初審后提供；

12. 涉及國有資本的，應(yīng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門批準文件；

13. 典當(dāng)經(jīng)營許可證書正副本原件；

14. 典當(dāng)行備案登記事項變更表（網(wǎng)上遞交申請，直接打印蓋章）。

三、變更名稱，申報材料

1. 企業(yè)申請報告；

2. 股東會決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

4. 市場監(jiān)管部門同意典當(dāng)企業(yè)名稱的材料；

5. 典當(dāng)經(jīng)營許可證書正副本原件；

6. 典當(dāng)行備案登記事項變更表（網(wǎng)上遞交申請，直接打印蓋章）。

四、變更法定代表人，申報材料

1. 企業(yè)申請報告；

2. 股東會決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

3. 提供擬任公司法定代表人“未擔(dān)任我國公務(wù)員，不存在違反《公務(wù)員法》有關(guān)規(guī)定的情形；擬任典當(dāng)公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員符合《公司法》任職資格的要求”的承諾書；

4. 擬任公司法定代表人身份證復(fù)印件；

5. 擬任公司法定代表人無犯罪證明；

6. 典當(dāng)經(jīng)營許可證書正副本原件；

7. 典當(dāng)行備案登記事項變更表（網(wǎng)上遞交申請，直接打印蓋章）。

五、變更住所，申報材料：

1. 企業(yè)申請報告；

2. 股東會決議（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

3. 修改后的公司章程或章程修改案原件（所有股東簽章，其中法人股東法定代表人簽字并蓋法人公章）；

4. 租賃合同（注：產(chǎn)權(quán)證上登記的所有人簽字或蓋章）；

5. 房產(chǎn)證或產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件；

6. 典當(dāng)經(jīng)營許可證書正副本原件；

7. 典當(dāng)行備案登記事項變更表（網(wǎng)上遞交申請，直接打印蓋章）。

六、到期換證，申報材料

1. 企業(yè)申請；

2. 典當(dāng)系統(tǒng)中到期換證申請截圖（蓋企業(yè)公章）；

3. 遺失登報（原件、復(fù)印件各一份）（正副本丟失補正時需提供）；注：副本上有上年度年檢記錄，若無，請參照省級監(jiān)管部門上年度年檢結(jié)果通知，核實企業(yè)是否已過年檢。

附件4

典當(dāng)行及分支機構(gòu)日常監(jiān)管工作

一、業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管

1. 動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；

2. 財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)；

3. 房地產(chǎn)（外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)；

4. 限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣；

5. 鑒定評估及咨詢服務(wù)；

6. 銀保監(jiān)會依法批準的其他典當(dāng)業(yè)務(wù)。

二、經(jīng)營過程監(jiān)管

1. 典當(dāng)企業(yè)應(yīng)在經(jīng)營現(xiàn)場懸掛《典當(dāng)經(jīng)營許可證》、《特種經(jīng)營許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》，公開經(jīng)營范圍和收費標準，自覺履行告之義務(wù)。

2. 取得典當(dāng)經(jīng)營許可證后，應(yīng)按照規(guī)定辦理《特種行業(yè)許可證》及營業(yè)執(zhí)照，不得自核發(fā)許可證之日起無正當(dāng)理由超過6個月未營業(yè)，不得營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達6個月以上。

3. 典當(dāng)行不得經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售；動產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；集資、吸收存款或者變相吸收存款；發(fā)放信用貸款；未經(jīng)銀保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

4. 典當(dāng)行不得有下列行為：從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金；超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；對外投資。

5. 典當(dāng)經(jīng)營過程中不得超比例放款。動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率不得超過當(dāng)金的42‰。房地產(chǎn)抵押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率不得超過當(dāng)金的27‰。財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)?shù)脑戮C合費率不得超過當(dāng)金的24‰。當(dāng)期不足5日的，按5日收取有關(guān)費用。

6. 典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營過程中不得抽逃資本；不得擅自設(shè)立分支機構(gòu)；不得擅自變更股權(quán)、經(jīng)營地址、名稱、法人。

7. 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)依照法律和國家統(tǒng)一的會計制度，建立、健全財務(wù)會計制度和內(nèi)部審計制度。

8. 督促企業(yè)每月5日前上報上一月度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，每季度10日前登全國典當(dāng)管理信息系統(tǒng)上報上一季度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。